Große Banken brechen zusammen, Finanzexperten warnen vor weiteren Folgen
Banken – Das globale Finanzsystem steht schon seit einigen Jahren am Rande des Zusammenbruchs, dank der Dummheit der Abriegelungen und Geschäftsschließungen während der COVID-19-Pandemie. Aber jetzt ist das System wirklich in Schwierigkeiten, da andere Faktoren wie Krieg, Inflation und anhaltende Lieferkettenprobleme die ohnehin schon schwachen Finanzinstitute noch mehr unter Druck setzen.
Am Mittwochnachmittag kündigte die Holdinggesellschaft der Silvergate Bank, einem bedeutenden Akteur in der Welt der Kryptowährungen, ihre Pläne an, den Betrieb einzustellen und zu liquidieren, berichtete Barron’s diese Woche und stellte fest, dass der einst so starke Finanzriese auf dem Weg in die Asche der Geschichte ist.
„Die Holdinggesellschaft, Silvergate Capital SI -16,20% (Ticker: SI), sagte in einer Pressemitteilung am Mittwochnachmittag, dass ihr Liquidationsplan die vollständige Rückzahlung aller Einlagen beinhaltet und dass die meisten einlagenbezogenen Dienstleistungen während des Schließungsprozesses verfügbar bleiben werden“, so die Zeitschrift weiter.
In der Mitteilung heißt es:
In Anbetracht der jüngsten Entwicklungen in der Branche und bei den Aufsichtsbehörden ist Silvergate der Ansicht, dass eine geordnete Abwicklung des Bankbetriebs und eine freiwillige Liquidation der Bank der beste Weg nach vorne ist. Der Abwicklungs- und Liquidationsplan der Bank beinhaltet die vollständige Rückzahlung aller Einlagen. Das Unternehmen prüft außerdem, wie es seine Forderungen am besten begleichen und den Restwert seiner Vermögenswerte, einschließlich der firmeneigenen Technologie und des Steuervermögens, erhalten kann.
In Verbindung mit den oben genannten Punkten: Centerview Partners LLC agiert als Finanzberater, Cravath, Swaine & Moore LLP agiert als Rechtsberater und Strategic Risk Associates bietet Unterstützung beim Übergangsprojektmanagement.
Darüber hinaus hat die Silvergate Bank beschlossen, das Silvergate Exchange Network (SEN) einzustellen, was sie am 3. März 2023 auf ihrer öffentlichen Website bekannt gab. Alle anderen einlagenbezogenen Dienstleistungen bleiben weiterhin in Betrieb, während das Unternehmen den Abwicklungsprozess durchläuft. Sollte es weitere Änderungen geben, werden die Kunden darüber informiert.
„Das ist sehr schlecht für die Branche“, sagte der Mizuho-Analyst Dan Dolev, der die langfristigen Aussichten der Digital-Asset-Branche schon seit einiger Zeit pessimistisch beurteilt, gegenüber Barron’s. „Man möchte kein Haus in einer Nachbarschaft haben, in der alle Fensterscheiben zerbrochen sind“.
Die Silvergate Bank, die in den späten 1980er Jahren gegründet wurde, erlebte 2013 ein schnelles Wachstum, als sie begann, sich auf die Gewinnung von Kryptowährungsunternehmen als Kunden zu konzentrieren. Zu dieser Zeit hatten viele in der Krypto-Branche Schwierigkeiten, traditionelle Firmen zu finden, die ihnen Dienstleistungen anbieten wollten. Als der Markt für Bitcoin und andere Token wuchs, wuchs auch die Bank, und ihre Einlagenbasis wuchs bis Ende 2021 auf 14,3 Milliarden US-Dollar an, so die Quelle weiter.
Im vergangenen Jahr führte eine Reihe von Insolvenzen in der Krypto-Branche, darunter Betrugsvorwürfe gegen die Handelsplattform FTX, mit der Silvergate eine Bankbeziehung unterhielt, im vierten Quartal zu einem Run auf die Einlagen. Infolgedessen sank die Einlagenbasis der Bank von 14,3 Milliarden Dollar auf 3,8 Milliarden Dollar, fügte die Verkaufsstelle hinzu.
„Heute sehen wir, was passieren kann, wenn eine Bank sich zu sehr auf einen riskanten, volatilen Sektor wie Kryptowährungen verlässt“, sagte der Vorsitzende des Bankenausschusses des Senats, Sherrod Brown (D-Ohio), in einer Erklärung zum Zusammenbruch.
Barron’s fügte hinzu, dass der Zusammenbruch der Silvergate Bank, obwohl sie nie mehr als eine Nischenbank war, schwerwiegende Folgen für die Kryptoindustrie hat, da die meisten großen Firmen für digitale Vermögenswerte dort einst Konten hatten. Die Bank hatte das Silvergate Exchange Network ins Leben gerufen, das es ihren eigenen Kunden ermöglichte, einander 24 Stunden am Tag nahezu in Echtzeit Geld zu überweisen, ohne den Umweg über andere Vermittler zu nehmen.
In der Zwischenzeit ist auch die Silicon Valley Bank zusammengebrochen, wie CNN am Freitag berichtete und feststellte: „Die Silicon Valley Bank brach am Freitagmorgen nach atemberaubenden 48 Stunden zusammen, in denen ihre Kapitalkrise Befürchtungen über einen Zusammenbruch des gesamten Bankensektors auslöste.“
Laut einer Analyse der Situation durch den privaten Nachrichtendienst Forward Observer: „Die SVB war gezwungen, Notmaßnahmen zu ergreifen, um Kapital zu beschaffen und eine Insolvenz zu vermeiden, was zu einem Ansturm auf die Bank führte, da Risikokapitalfirmen ihr Geld aus der Bank abzogen. Es ist unklar, ob dies zu einem weiteren „Lehman-Moment“ im Jahr 2008 führt, aber es folgt auf den Zusammenbruch von Silvergate, einem kryptobezogenen Bankinstitut, und davor auf den milliardenschweren Zusammenbruch der Krypto-Börse FTX.
„Ich erwarte, dass sich diese Erschütterungen im US-Finanzsystem fortsetzen werden, da die Fed dem globalen Finanzsystem Liquidität entzieht. Möglicherweise treten wir endlich in die Phase ein, in der der Zinserhöhungszyklus der US-Notenbank zu einer systemweiten Ansteckung führt“, fügte der Analyst in einer Notiz für Abonnenten hinzu.
